미국 배당 다우존스 ETF와 SCHD 배당 성장률 비교 분석

미국 배당 다우존스 ETF와 SCHD 배당 성장률 비교 분석

 

은퇴 후 노후 준비를 하는 사람은 누구나 ETF 계좌를 갖고 계실텐데요. 오늘은 노후 자금 ETF로 손꼽히는 미국 배당 다우존스 ETF와 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)의 배당 성장률을 비교 분석해보도록 하겠습니다. SCHD에 이미 투자하고 계시거나 새로운 투자처를 고민 중이시라면 오늘 글이 도움이 되실 수 있을 것입니다.

 

2023년~2024년도 SCHD 실적

2023년 SCHD

 

SCHD는 배당 성장주를 대표하는 ETF로 알려져 있지만, 2023년은 그 명성에 걸맞지 않은 성과를 보였는데요.

• 2022년 연간 배당금: $0.853
• 2023년 연간 배당금: $0.886
• 배당 성장률: 단 3.7%

성장이 멈춘 게 아닐까 의심이 들 만큼 실망스러운 성과였습니다. 하지만 2024년에는 반전을 보여줄지 기대가 모아졌습니다.

2024년 SCHD

 

예상대로 SCHD는 2024년에 배당 성장을 회복하며 두 자릿수 성장률을 기록했습니다.

• 2023년 연간 배당금: $0.886
• 2024년 연간 배당금: $0.996
• 배당 성장률: 12.4%

지난 10년 동안 SCHD의 평균 배당 성장률은 약 11.3%로 안정적인 성과를 보여왔으며, 2024년은 이 평균을 약간 상회하는 결과를 냈습니다.

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한국판 SCHD vs 미국 배당 다우존스 ETF 비교

한국 시장에서 SCHD와 유사한 미국 배당 다우존스 ETF는 4가지가 있습니다:

1. 에이스
2. 소울
3. 타이거
4. 코덱스

이 중 소울 미국 배당 다우존스 ETF를 중심으로 분석해보았습니다.

• 2023년 배당금: 347원
• 2024년 배당금: 399원
• 배당 성장률: 15%

SCHD의 12.4%와 비교했을 때 소울 ETF가 더 높은 성장률을 기록했습니다.

 

환율의 영향: 배당 성장률 차이의 원인

2023년과 2024년의 원-달러 환율 변화가 배당 성장률 차이에 영향을 미쳤습니다.

• 2023년 1월: 1달러 = 1,260원
• 2024년 12월: 1달러 = 1,455원
• 환율 상승률: 약 15.5%

SCHD의 달러 기준 배당 성장률은 12.4%였지만, 환율을 고려하면 원화 기준으로 16.7%까지 상승했습니다. 반면 소울 ETF의 성장률은 15%로, 환율에 따른 차이가 발생한 것을 확인할 수 있습니다.

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절세계좌 활용의 중요성

미국 ETF 투자를 할 때 연금계좌(IRP)와 ISA 같은 절세계좌를 적극적으로 활용할 필요성이 있습니다. 

그 이유는 다음과 같습니다.

• SCHD는 배당금에서 15%의 세금을 공제하지만, 절세계좌에서는 세금 없이 전액 재투자가 가능합니다.
• 이는 시간이 지날수록 복리 효과로 더 큰 차이를 만들어냅니다.

SCHD와 미국 배당 다우존스 ETF의 꾸준한 성장

SCHD와 한국판 미국 배당 다우존스 ETF는 모두 안정적으로 배당 성장을 이어가고 있는 상품들입니다.
투자의 핵심은 시작하는 실행력과 자신만의 투자 신념입니다. 장기적인 안목으로 꾸준히 투자한다면 안정적인 노후 준비를 해 나갈 수 있습니다.