주식 대폭락장 전에 손절하는 방법

주식 대폭락장 전에 손절하는 방법

 

주식을 하시는 분들이라면 누구나 주식 시장은 주기적으로 큰 폭락장이 찾아온다는 사실을 알고 계실텐데요. 과연 주식 대폭락장 전에 이에 대비하는 방법이 과연 있을까요? 세계적으로 인정받는 투자자 미너비니의 조언을 중심으로 주식 대폭락장 전에 주식사장에서의 투자 전략을 정리해 보겠습니다. 미너비니는 1997년과 2021년 US Investing Championship에서 우승을 차지한 투자자이며, 그의 학생들도 이 대회에서 높은 성과를 거두고 있습니다. 그는 90년대 동안 연평균 220%, 총 33,000% 이상의 수익을 올린 전설적인 투자자 가운데 한 명입니다.

 

미너비니는 특히 시장 타이밍을 잘 맞추기로 유명한데, 2000년 5월 미국 시장 붕괴, 코로나 직후의 반등, 2023년 초 미국 시장 붕괴를 예측했습니다. 그의 조언은 주식을 사기 전에 언제 팔지 미리 계획하라는 것입니다. 주식이 오르거나 횡보하거나 내리는 것 중 하나를 할 때마다 각 상황에 대한 대응 계획이 필요합니다.

주식 대폭락장이 오기전에 대비하는 방법

1. 손절의 중요성

미너비니는 주식 매수 전에 손절 포인트를 정해놓아야 한다고 강조합니다. 주식이 떨어질 때 대부분의 투자자들은 아무런 계획이 없기 때문입니다. 손절 포인트는 평균 수익률을 기준으로 설정하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 평균 수익률이 15%라면 손절 폭은 7.5%로 설정하고, 절대 10%를 넘지 않도록 해야 합니다. 이를 통해 손익비를 2대 1 이상으로 유지할 수 있습니다.

2. 손익비와 투자 실력

투자 실력은 손익비와 비례합니다. 손익비는 수익이 날 때의 평균 수익률을 손실이 날 때의 평균 손실률로 나눈 값입니다. 예를 들어, 수익이 날 때 평균적으로 20%를 벌고 손실이 날 때 평균적으로 10%를 잃는다면 손익비는 2가 됩니다. 손익비를 계산해보고 자신의 투자 실력을 평가해보세요. 고수들은 손익비가 2 이상을 유지합니다.

3. 작은 손실을 인정하라

대부분의 투자자들은 손실을 참지 못해 손절을 하지 못하는데, 이는 더 큰 손실로 이어집니다. 작은 손실을 인정하는 것이 중요합니다. 미너비니는 어린 시절 동제불가한 손실을 겪고 나서 손절의 중요성을 깨달았습니다. 반등을 기다리며 손절을 미루지 말고, 정한 손절 포인트에 도달하면 즉시 손절하는 것이 중요합니다.

4. 연패와 손절

연속적인 손절이 발생할 때 배팅 금액을 늘리는 것은 위험합니다. 이는 투자 전략이 잘못되었거나 시장이 하락장일 가능성이 큽니다. 배팅 금액을 줄이고 손절 폭을 좁혀야 합니다. 하락장에서는 손익비를 유지하기 위해 손절 폭을 줄이는 것이 중요합니다.

5. 추가 매수와 익절

주식이 오를 때는 손절 포인트를 올리고 추가 매수를 통해 수익을 극대화하세요. 처음 목표금액을 모두 매수하지 말고, 주가가 오르면 추가 매수하는 전략이 좋습니다. 예를 들어, 자산의 5%를 투자할 경우 처음에는 2%를 매수하고, 주가가 오르면 추가 매수하여 최종 5%를 채웁니다. 손절 라인은 평균 단가의 10%로 설정합니다.

6. 변동성 증가와 손절 폭 조정

시장의 변동성이 커질 때는 손절과 익절 포인트를 좁혀야 합니다. 상승장에서는 변동성이 작아지지만, 하락장에서는 변동성이 커지기 때문에 손익비를 유지하기 위해 손절 폭을 줄이는 것이 필요합니다.

물타기와 손절의 중요성

결국 주식에 있어서 현명한 투자 전략은 물타기와 손절을 제 때 하는 것입니다. 투자에서 '물타기'란 가격이 하락할 때 주식을 더 많이 매입하는 것을 일컫는데요. 이는 평균 단가를 낮추고 손실을 상쇄하려는 시도입니다. 반면에 '손절'은 특정 가격에 주식을 매도하는 것을 말합니다. 이는 손실을 제한하고 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 됩니다. 손절을 할 때는 손실의 위험을 최소화하기 위해 미리 정해진 손절가를 설정해야 합니다.

 

무엇보다도 현명한 투자를 위해서는 물타기와 손절 사이의 균형을 찾는 것이 중요하다고 볼 수 있는데요. 물타기는 가격이 상승할 때에만 유용하며, 신중하게 이루어져야 한다는 점을 명심하셔야 합니다. 또한 손절은 손실을 제한하고 나만의 투자 포트폴리오를 보호하는 데 필수적인 요소라고 볼 수 있습니다.

현명한 주식투자 전략

현명한 투자자들은 종종 '물타기'와 '손절'의 조합을 사용합니다. 그들은 가격이 하락할 때 주식을 추가로 매입하지만, 미리 정해진 손절가를 설정하여 손실을 제한합니다. 예를 들어, 50달러에 주식을 구매했다고 가정해 보겠습니다. 그리고 5%의 손절선을 설정했습니다. 주식이 47.50달러로 떨어지면 손절을 할 것입니다. 하지만 가격이 오르기 시작하면, 평균 단가를 낮추고 위험을 최소화하기 위해 추가로 매입할 수 있습니다.

 

손절 후에는 신중하게 재진입해야 하는데요. 주식이 다시 50달러에 도달하면, 원래의 투자금으로 다시 진입할 수 있습니다. 이는 포트폴리오를 보호하는 동시에 가격 상승을 활용할 기회를 제공합니다.

 

투자의 귀재인 미너비니의 현명한 조언과 손실 관리 원칙은 대폭락장에서도 살아남는 데 매우 중요한 메시지를 주고 있습니다. 작은 손실을 받아들이는 자세를 기본으로 하면서 투자 전략을 평가하며 수정해나감과 동시에 적절한 손절 원칙을 적용함으로써 주식을 하시는 모든 분들은시장 변동성에도 불구하고 장기적인 성공을 위한 기반을 마련하실 수 있을 것입니다.

 

주식을 하시면서 늘 '작은 것이 큰 것보다 낫다'는 미너비니의 말을 기억하신다면 대폭락장에서의 주식 시장에서도 살아남을 수 있습니다. 주식을 하시는 분들 모두 투자의 신에 가까워질 수 있기를 바라겠습니다.