ISA 서민형 계좌 가입방법 ISA 3년 만기 후 재가입 후기

 

ISA 서민형 계좌 가입방법 3년 만기 후 재가입 후기

 

 

ISA 서민형 계좌 가입방법

ISA 계좌 3년 만기가 되어 해지하고 다시 재가입 했어요~

재가입 하려고 보니 예전에 어떻게 했는지 기억이 전혀 나질 않아서,,

다시 차근차근 고객센터에 전화해서 물어물어 가입을 해봅니다.

저처럼 ISA 서민형 계좌 재가입 하시거나 처음 가입하시는 분들에게 도움이 되셨으면 좋겠어요^^

 

손택스 소득확인증명서, 개인종합자산관리계좌 가입용

 

 

 

저는 한국투자증권 ISA 계좌로 진행하였습니다. 

한국투자증권에 ISA 서민형 계좌개설 방법을 문의드리니 친절하게 문자로 방법을 보내주시더라구요~

알려주신 방법대로 차근차근 따라해가며 우선 한국투자증권 앱을 통해서 비대면 ISA 일반 계좌를 만들어 주시구요

일반형을 서민형으로 변경하기 위해 손택스를 열어줍니다.

 

 

한국투자증권 ISA계좌 일반형->서민형 변경방법 안내

제목 [한국투자증권 고객센터]
[Web발신]
[한국투자증권]
안녕하십니까? 한국투자증권 고객센터입니다.

▶ ISA 가입자 유형변경 안내 (일반형→서민형)
증빙서류 출력 후 (방법1) 또는 (방법2)로 접수해 주시면 됩니다. 
접수완료 후 당사 담당팀에서 고객님께 전화드릴 예정입니다. (연락불가인경우 미처리)

■ 서민형 증빙서류 발급
- 국세청 홈텍스 > 국세증명.사업자등록 세금관련 신청/신고 > 즉시발급 증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) > 인터넷발급(프린터출력)
- 홈텍스 APP > 우측상단 전체메뉴 > 국세증명.사업자등록.세금관련 신청/신고 > 즉시발급 증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) > 수령방법 : PC에서 출력(발급번호만 부여) > 발급 후 접수목록조회 tap에서 발급번호 14자리 확인가능

■ (방법 1) : FAX 신청 접수
- 소득확인증명서 "인터넷발급(프린터출력)" 발급 후 상단에 고객님의 ISA계좌번호와 연락처 기재하여 (02-3276-5247~8) 팩스 발송
■ (방법 2) : 유선 신청 접수
- 소득확인증명서 "인터넷발급(프린터출력)" 발급 후 고객센터로 [발급번호] 유선 접수
- 홈텍스 APP : 소득확인증명서 "PC에서 출력(발급번호만 부여)" 발급 후 고객센터로 [발급번호] 유선 접수

※ 가입시점에 따라 소득금액 확인 기준년도가 달라집니다.
- 상반기 가입 시 : 전전년도 소득금액으로 확인
- 하반기 가입 시 : 직전년도 소득금액으로 확인
(다만, 추후 세법상 과세 기준년도 변동 가능성이 있을 수 있으니 참고 부탁드립니다.)
※ 소득확인증명서를 '열람용'으로 발급하신 경우 확인 불가합니다.(정부24발급용 처리 불가, 국세청발급 必)
※ 소득확인증명서의 발급번호 유효기간은 발급일로부터 90일이내입니다.

 

 

 

손택스를 열고 한국투자증권에서 설명해준 대로 하기 내용대로 차근차근 따라가 봅니다. 즉시발급 진행을 하기 위해서는 로그인은 필수 입니다. 

 

1. 홈텍스 APP >
2. 우측상단 전체메뉴 >
3. 국세증명.사업자등록.세금관련 신청/신고 >
4. 즉시발급 증명 >
5. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) >
6. 수령방법 : PC에서 출력(발급번호만 부여) 

 

손택스 발급번호 14자리 확인

 

발급번호만 부여로 발급을 완료하면 접수목록조회란이 뜨면서  발급번호 14자리를 확인할 수 있습니다.

한국투자증권 고객센터에 전화해서 이 발급번호를 불러주시면 접수하시는 분이 ISA 계좌 서민형으로의 변경 접수를 진행해 주십니다. 

접수 진행 후 순차적으로 다시 전화가 올거라고 하며 그때 전화를 받아서 비밀번호 입력까지 완료해야 서민형으로 최종 변경이 된다고 합니다. 

 

방법이 어렵지는 않은데 처음 해보시는 분은 손택스에 들어가서 어떤 탭으로 들어가야 하는지 헷갈리실 수 있으실 것 같아요.

진행해야하는 탭 별로 캡쳐해서 올려놓았으니 이 순서대로 진행하시면 순조롭게 발급번호까지 발급 받으실 수 있을거에요.

 

ISA 계좌 만드신 분들 중에 소득이 되지 않으시는 분들은 비과세 한도 400만원 혜택을 주는 서민형으로 반드시 변경 신청 하시기를 추천드립니다. 절세혜택 잘 챙겨 받으셔서 현명한 투자 하시길 바라겠습니다.