올웨더 자산배분 전략으로 분산투자 하는 법

올웨더 자산배분 전략으로 분산투자 하는 법

 

많은 투자자들이 달러나 국채를 흔히 '안전자산'이라고 부르며, 이러한 자산들이 안정적이고 안전하다고 생각합니다. 하지만 이것이 진정으로 안전한 자산일까요? 사실, 이러한 자산들이 '안전'하다고 불리는 이유는 주식 시장이 하락할 때 이들이 오르거나 하락하지 않는 경향이 있기 때문입니다. 그렇다고 해서 달러나 국채가 절대적으로 안전하다는 의미는 아닙니다. 이들은 특정 상황에서 유리하게 작용할 수는 있지만, 시장의 상황에 따라 언제든지 변동할 수 있습니다.

 

이런 불확실한 상황 속에서는 효과적인 자산 배분 전략을 짜는 것이 중요합니다. 자산을 운용하면서 스트레스를 받지 않고 스트레스를 받지 않으면서도 수익을 내는 방법은 바로 효과적인 자산배분 전략으로 분산투자를 하는 것입니다. 그 방법에 대해 이야기 드리도록 하겠습니다.

자산 배분 전략이란?

'마법의 돈 굴리기'와 '마법의 연금 굴리기'라는 책을 들어보신 적이 있으실 겁니다. 이 책을 통해 저자는 자산 배분 전략의 중요성을 강조하고 있습니다. 자산배분 전략이 우리나라에서는 아직 널리 알려지지 않지만 최근 ETF(상장지수펀드) 거래의 자유로움 덕분에 자산 배분 전략이 보다 쉽게 적용될 수 있게 되었습니다.

 

하지만 자산 배분 전략이 실제로 적용되기 어려운 이유는 많은 이들이 주식 계좌를 운영하는 것조차 어려워하며, 리밸런싱(자산 재조정)을 꾸준히 하지 않기 때문입니다. 이 문제를 해결하기 위해서는 자동화된 시스템을 개발하여, 투자자들이 각자의 상황에 맞는 리밸런싱 신호를 받을 수 있도록 하는 것이 중요합니다. 이는 현재 리치고 앱에서 제공되고 있으며, 투자자들이 시장 변화에 대응할 수 있도록 돕고 있습니다.

투자금액 자동 리밸런싱

투자의 중요한 측면 중 하나는 정기적으로 포트폴리오를 평가하고 자산 배분을 조정하는 것입니다. 그러나 이 과정은 시간이 많이 소요되고 복잡할 수 있습니다. 리치고는 자동화된 리밸런싱 기능을 도입하여 사용자가 수동 작업을 줄이는데 도움을 줍니다. 플랫폼의 알고리즘은 각 사용자의 포트폴리오 성과를 지속적으로 모니터링하고, 필요할 때 자동으로 자산 배분을 조정해 줍니다.

 

ETF 상품이 다양해지고 비용이 저렴해지면서, 기존 포트폴리오도 꾸준히 개선되어야 합니다. 같은 철학과 전략을 기본 바탕으로 하면서 투자 포트폴리오 자체는 지속적으로 업그레이드할 필요가 있기 때문에 개인 투자자들은 이러한 변화에 적응하도록 노력해야 합니다.

K-올웨더 전략, 한국형 자산 배분의 필요성

K-올웨더 전략이라고 하는 우리나라 투자자들에게 맞는 자산 배분 전략을 사용해 보는 것도 좋은 방법입니다. 올웨더(All-Weather) 전략은 레이 달리오가 제안한 자산 배분 전략으로, 주식, 채권, 금, 원자재 등을 균형 있게 배분하는 것이 핵심입니다.

 

하지만 레이 달리오의 올웨더 전략은 미국 시장을 기반으로 만들어졌기 때문에, 미국 투자자들에게 적합한 전략입니다. 따라서 우리나라 투자자들은 통화 분산을 적극 활용해야 할 필요성이 있기에 K-올웨더 전략이 필요합니다. 이는 한국의 경제 상황과 환율 변동을 고려한 자산 배분이 더 효과적이라는 것을 의미합니다.

테마 ETF에 대한 주의

테마 ETF는 특정 산업이나 트렌드를 기반으로 만들어진 상품으로, 유행에 따라 수익률이 급격히 변동할 수 있습니다. 테마 ETF는 매우 위험한 투자로 산업이나 트렌드에 대한 깊은 이해가 없다면, 테마 ETF 투자는 피하는 것이 좋습니다.

또한 ETF를 선택할 때 비용을 꼼꼼히 따져보아야 합니다. 예를들어 액티브 ETF의 경우 비용이 더 비싸지만, 수익률이 그만큼 높지 않은 경우 투자자에게 불리할 수 있기 때문입니다.

 

자산 배분 전략은 단순히 자산을 분산하는 것 이상으로, 시장 변화에 유연하게 대응하며 스트레스를 줄이고 안정적인 수익을 추구하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 그는 이러한 전략을 바탕으로 투자자들이 더 나은 금융 상품을 선택하고, 장기적인 투자 성공을 이루시기를 바라겠습니다. 자산 배분 전략을 통해 스트레스를 줄이고, 안정적인 수익을 추구해 보시기 바랍니다.